Planifier votre autonomie financière
Il n’est jamais trop tôt ni trop tard pour planifier votre autonomie financière. Que ce soit pour la retraite ou d'autres projets, mieux vaut s’y prendre dès maintenant! Si vous êtes déjà client·e, prenez rendez-vous avec un conseiller pour obtenir des conseils adaptés à votre situation et faire fructifier votre épargne.
Par où commencer?
L’autonomie financière peut sembler lointaine, surtout quand vous avez plusieurs projets en tête : voyages, achat d’une voiture ou même d’une maison. Difficile alors de concilier ces objectifs avec l’épargne à long terme.
Pourtant, il n’est jamais trop tôt pour commencer à bâtir votre sécurité financière. Avec un budget et une stratégie adaptés à votre réalité, vous pouvez épargner progressivement pour l’avenir, même avec un petit montant chaque mois. Chaque geste compte!
Prenez rendez-vous avec notre équipe pour obtenir premier plan financier.
Concilier les priorités
Votre carrière évolue, votre vie est bien remplie, et vos priorités financières sont nombreuses.
Rembourser votre hypothèque, gérer vos dettes, faire des achats importants, épargner pour l’avenir de vos enfants… Difficile, dans ce contexte, de penser à votre autonomie financière à long terme?
Pourtant, plus vous commencez tôt, plus vous vous donnez de flexibilité pour l’avenir.
Prenez rendez-vous avec notre équipe pour obtenir votre plan financier avec projection de retraite.
La retraite est proche!
Votre transition vers la retraite approche, et c’est le moment idéal pour réviser vos projections afin de vous assurer qu’elles correspondent toujours à votre réalité.
Votre autonomie financière à portée de main
Vos projets, votre état de santé ou vos sources de revenus ont-ils changé? Avez-vous pris en compte les imprévus qui pourraient survenir?
Si vous n’avez pas encore établi un plan clair, il n’est pas trop tard! Avec l’accompagnement d’un conseiller FÉRIQUE, vous pourrez obtenir une projection personnalisée et faire les ajustements nécessaires pour aborder l’avenir en toute confiance.
Prenez rendez-vous avec notre équipe pour obtenir votre projection de retraite personnalisée.
Préparer son décaissement
Arriver à la retraite avec un portefeuille de placements bien garni, c’est une belle réussite. Mais encore faut-il savoir comment le décaisser efficacement pour maximiser vos revenus, minimiser votre facture fiscale et assurer la pérennité de votre capital.
Comprendre les enjeux du décaissement
Le décaissement de vos placements doit être soigneusement planifié pour éviter les pièges fiscaux, assurer la longévité de votre épargne et préserver votre pouvoir d’achat face à l’inflation. De plus, la volatilité des marchés peut affecter votre portefeuille si les retraits sont mal synchronisés. Une bonne stratégie vous aidera à maximiser vos revenus tout en minimisant les risques.
Prenez rendez-vous avec notre équipe pour obtenir votre projection de retraite personnalisée.
- Faire le point sur votre situation, vos placements, et évaluer vos besoins.
- Vous proposer des outils pour mettre en place et suivre vos objectifs.
- Faire un plan de retraite ou réviser un plan existant.
- Planifier votre décaissement.
- Faire un plan financier et successoral complet qui prend en compte tous les aspects de votre situation, de la gestion des placements à l’optimisation fiscale, en passant par la transmission du patrimoine.
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