Portefeuilles FÉRIQUE FNB

Les Portefeuilles FNB sont élaborés par Gestion FÉRIQUE, qui est responsable de l'allocation de l'actif, de la sélection des FNB sous-jacents et du rééquilibrage périodique.

En tant qu’organisme à but non lucratif, Gestion FÉRIQUE réinvestit ses bénéfices au profit des investisseurs, en visant notamment à maintenir les RFG parmi les plus compétitifs au Canada. Pour une transparence complète, les ratios de frais de gestion (RFG) incluent l’ensemble des frais liés aux différentes solutions de placement offertes : les RFG des fonds ou FNB sous-jacents, les frais de gestion, les frais d'administration et les taxes (TPS/TVQ).

Pour la sélection des FNB sous-jacents, Gestion FÉRIQUE privilégie les meilleurs FNB dans leur catégorie. La sélection des FNB repose sur une analyse approfondie : simplicité, transparence, efficacité de réplication, liquidité élevée et réelle diversification. Cette rigueur vise à réduire les risques inutiles tout en améliorant l’efficience globale du portefeuille.

• Les FNB intégrés aux Portefeuilles sont sélectionnés pour offrir une exposition fidèle aux classes d’actifs visées, tout en maintenant un haut niveau d’efficience.
  
  
• La sélection privilégie des FNB indiciels offrant une bonne qualité de réplication, un écart faible par rapport à l’indice, des frais concurrentiels et une liquidité suffisante (actifs sous gestion, volume et écarts acheteur-vendeur) pour faciliter l’exécution.
  
  
• Lorsque pertinent, la structure du produit, son efficience fiscale ainsi que la couverture de devises sont également prises en compte.
  
  
• L’ajout ou le remplacement de FNB s’effectue dans le respect des limites de répartition établies et selon un cadre de gouvernance rigoureux.
  
  
• Un questionnaire de revue diligente opérationnelle est transmis à l’ensemble des manufacturiers ciblés, et les réponses obtenues font l’objet d’une analyse approfondie afin d’éclairer la prise de décision.

Les Portefeuilles sont bâtis selon une allocation stratégique conçue pour traverser les cycles de marché.

Grâce à une analyse approfondie des corrélations entre les classes d’actifs et à une gestion rigoureuse du risque, incluant le risque de change, nous visons un équilibre optimal entre rendement et contrôle du risque, aligné avec votre tolérance et vos objectifs financiers.

Un rééquilibrage encadré par un processus rigoureux et une vigie constante permettent de maintenir l’allocation cible et la discipline à long terme, même en période de volatilité.

Notre approche multi-fournisseurs nous donne la liberté de sélectionner en tout temps les meilleurs outils disponibles, sans contrainte d’exclusivité.