Planification financière et successorale
En bénéficiant de conseils spécialisés, vous pouvez maximiser la croissance de votre patrimoine tout en assurant une transition fluide pour les générations futures. Contactez-nous pour profiter de notre accompagnement personnalisé.
Répartir vos biens après votre décès (ou faire un don de votre vivant) n’est pas forcément une priorité à laquelle on pense spontanément. Pourtant, une bonne planification successorale vous assure que vos volontés seront respectées et contribue à préserver l’harmonie familiale.
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Nos services de planification successorale
Préparez l’avenir en toute tranquillité. Que ce soit pour faire votre bilan financier, rédiger un testament clair ou établir un mandat de protection en cas d’inaptitude, des profesionnels vous guident à chaque étape pour assurer la protection de vos proches et la transmission harmonieuse de votre patrimoine.
Une bonne planification successorale inclut une planification financière complète qui prend en compte tous les aspects de votre situation, de la gestion des placements à l’optimisation fiscale, en passant par la transmission du patrimoine. Une approche globale permet d’harmoniser vos stratégies financières avec vos objectifs à long terme et d’anticiper les défis potentiels.
Nos services
Notre service de planification successorale, réservé à notre clientèle, repose sur trois piliers :
- un plan financier avec un·e Pl. Fin.
- une planification familiale
- l'évaluation des besoins testamentaires et la rédaction de votre testament avec l'un de nos partenaires
Un testament est un document juridique qui précise vos dernières volontés et la répartition de vos biens après votre décès. Il vous permet de :
- Désigner vos héritiers et déterminer leur part d’héritage
- Nommer une personne de confiance pour administrer votre succession
- Optimiser la fiscalité afin de minimiser l’impôt à payer
En rédigeant votre testament, vous gardez le contrôle sur la transmission de votre patrimoine. Sans ce document, c’est la loi qui décide du partage de vos biens, et votre conjoint ou conjointe de fait pourrait ne rien recevoir. Mieux vaut donc prévoir dès maintenant pour éviter les mauvaises surprises!
Nos services
Notre clientèle bénéficie d'un accès privilégié aux services de nos partenaires pour la rédaction d'un testament et de promotions exclusives.
De plus, en collaboration avec notre partenaire ClearEstate, vous pouvez obtenir gratuitement un testament en ligne devant témoin*. Faites-en la demande en remplissant le formulaire en bas de page!
Peu importe votre situation financière, le testament et le mandat de protection sont des documents essentiels. Ensemble, ils garantissent que vos décisions seront respectées en toutes circonstances, réduisant ainsi les éventuelles complications pour vos proches.
Un mandat de protection est un document juridique qui vous permet de désigner une ou plusieurs personnes (vos mandataires) pour prendre des décisions en votre nom si vous devenez inapte.
En cas d’inaptitude, vos mandataires pourront :
- Gérer vos finances : administrer vos revenus, placements et payer vos factures
- Veiller sur vous : consentir à vos soins de santé et agir en votre nom
Procuration
Une procuration permet à une personne d’agir en votre nom tant que vous êtes apte, mais devient invalide en cas d’inaptitude ou de décès. À l’inverse, un mandat de protection ne prend effet qu’une fois votre inaptitude confirmée par un tribunal. Mieux vaut donc le prévoir avant d’en avoir besoin!
Nos services
Notre clientèle bénéficie d'un accès privilégié aux services de nos partenaires. Contactez-nous pour obtenir plus d'informations.
L'importance de planifier votre succession
Protéger votre patrimoine
En planifiant votre succession, vous vous assurez que votre patrimoine est bien protégé et réparti efficacement.
Diminuer l’impact fiscal
Une bonne stratégie successorale permet d'optimiser la fiscalité, minimisant les impôts sur la succession et les frais liés à la liquidation de vos biens.
Simplifier le règlement
La planification successorale assure la transmission de vos biens selon vos souhaits et facilite le processus pour vos héritiers.
En tant que client·es, vous bénéficiez de tarifs avantageux sur les services d'accompagnement et pour la préparation de documents successoraux par le biais de nos partenaires. Vos avantages incluent :
- testament devant témoin gratuit (en ligne)*
- recherche testamentaire gratuite*
- rabais de 10 % sur tous les services de ClearEstate*
- rabais de 250 $ sur votre première rencontre avec un notaire partenaire*
*Offre sujette à changement sans préavis, selon nos ententes avec les partenaires.
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Planifier une succession
En tant que client·e de Services d'investissement FÉRIQUE, vous bénéficiez d'un accompagnement concernant la planification, la liquidation et la gestion d’une succession.
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