FERMETURE DES BUREAUX LE VENDREDI 18 AVRIL 2025
Veuillez prendre note que les bureaux administratifs de Gestion FÉRIQUE et de Services d’investissement FÉRIQUE seront fermés le vendredi 18 avril. Le Service-conseil téléphonique de l'équipe Gestion de patrimoine sera également fermé, et reprendra comme à l’habitude, le lundi 21 avril, de 8 h à 20 h. Les Fonds FÉRIQUE sont évalués chaque jour où la Bourse de Toronto est ouverte. Cliquez ici pour en savoir plus.

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Planification financière et successorale

En bénéficiant de conseils spécialisés, vous pouvez maximiser la croissance de votre patrimoine tout en assurant une transition fluide pour les générations futures.  Contactez-nous pour profiter de notre accompagnement personnalisé.

L'importance de bien se préparer

Répartir vos biens après votre décès (ou faire un don de votre vivant) n’est pas forcément une priorité à laquelle on pense spontanément. Pourtant, une bonne planification successorale vous assure que vos volontés seront respectées et contribue à préserver l’harmonie familiale.

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Une bonne planification successorale inclut une planification financière complète  qui prend en compte tous les aspects de votre situation, de la gestion des placements à l’optimisation fiscale, en passant par la transmission du patrimoine. Une approche globale permet d’harmoniser vos stratégies financières avec vos objectifs à long terme et d’anticiper les défis potentiels.

Nos services

Notre service de planification successorale, réservé à notre clientèle, repose sur trois piliers :

  1. un plan financier avec un·e Pl. Fin.
  2. une planification familiale
  3. l'évaluation des besoins testamentaires et la rédaction de votre testament avec l'un de nos partenaires

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Un testament est un document juridique qui précise vos dernières volontés et la répartition de vos biens après votre décès. Il vous permet de :

  • Désigner vos héritiers et déterminer leur part d’héritage
  • Nommer une personne de confiance pour administrer votre succession
  • Optimiser la fiscalité afin de minimiser l’impôt à payer

En rédigeant votre testament, vous gardez le contrôle sur la transmission de votre patrimoine. Sans ce document, c’est la loi qui décide du partage de vos biens, et votre conjoint ou conjointe de fait pourrait ne rien recevoir. Mieux vaut donc prévoir dès maintenant pour éviter les mauvaises surprises!

Nos services

Notre clientèle bénéficie d'un accès privilégié aux services de nos partenaires pour la rédaction d'un testament et de promotions exclusives.

De plus, en collaboration avec notre partenaire ClearEstate, vous pouvez obtenir gratuiltement un testament en ligne devant témoin*. Faites-en la demande en remplissant le formulaire en bas de page!

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    Peu importe votre situation financière, le testament et le mandat de protection sont des documents essentiels. Ensemble, ils garantissent que vos décisions seront respectées en toutes circonstances, réduisant ainsi les éventuelles complications pour vos proches.

    Un mandat de protection est un document juridique qui vous permet de désigner une ou plusieurs personnes (vos mandataires) pour prendre des décisions en votre nom si vous devenez inapte.

    En cas d’inaptitude, vos mandataires pourront :

    • Gérer vos finances : administrer vos revenus, placements et payer vos factures
    • Veiller sur vous : consentir à vos soins de santé et agir en votre nom


    Procuration

    Une procuration permet à une personne d’agir en votre nom tant que vous êtes apte, mais devient invalide en cas d’inaptitude ou de décès. À l’inverse, un mandat de protection ne prend effet qu’une fois votre inaptitude confirmée par un tribunal. Mieux vaut donc le prévoir avant d’en avoir besoin!

    Nos services

    Notre clientèle bénéficie d'un accès privilégié aux services de nos partenaires. Contactez-nous pour obtenir plus d'informations.

    L'importance de planifier votre succession

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    Protéger votre patrimoine

    En planifiant votre succession, vous vous assurez que votre patrimoine est bien protégé et réparti efficacement.

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    Diminuer l’impact fiscal

    Une bonne stratégie successorale permet d'optimiser la fiscalité, minimisant les impôts sur la succession et les frais liés à la liquidation de vos biens.

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    Simplifier le règlement

    La planification successorale assure la transmission de vos biens selon vos souhaits et facilite le processus pour vos héritiers.

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    Avantages partenaires

    En tant que client·es, vous bénéficiez de tarifs avantageux sur les services d'accompagnement et pour la préparation de documents successoraux par le biais de nos partenaires. Vos avantages incluent :

    • testament devant témoin gratuit (en ligne)*
    • recherche testamentaire gratuite*
    • mandat de protection devant témoin gratuit*
    • rabais de 10 % sur tous les services de ClearEstate*
    • rabais de 250 $ sur votre première rencontre avec un notaire partenaire*

    *Offre sujette à changement sans préavis, selon nos ententes avec les partenaires.

    Demandez votre testament gratuit

    Comment nous vous accompagnons

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    Planifier une succession

    En tant que client·e de Services d'investissement FÉRIQUE, vous bénéficiez d'un accompagnement concernant la planification, la liquidation et la gestion d’une succession.

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    Régler une succession

    Vous avez été désigné pour assumer le rôle de liquidateur important ou vous cherchez des renseignements qui vous aideront à choisir la bonne personne pour ce rôle important? Nos ressources peuvent vous aider.

    Communiquez avec nous

    T 514 788-6485 | Sans frais 1 800 291-0337
    Lundi au jeudi, de 8h à 20h | Vendredi de 8h à 17h