10 questions à se poser à l’approche de la retraite
Nous savons que la retraite soulève de nombreuses questions. C’est pourquoi nous sommes là pour y répondre et pour vous accompagner à chaque étape! Avant de se lancer, voici les questions les plus fréquentes (et pertinentes!) à l’approche de la retraite.
Des questions pour préparer la retraite
Avez-vous toutes les réponses à ces questions? Nous sommes là pour en discuter avec vous. Contactez-nous dès aujourd’hui pour préparer adéquatement votre retraite et profiter pleinement de cette nouvelle étape de vie!
- Combien devrais-je avoir épargné selon mon style de vie?
- Comment estimer mes dépenses à la retraite?
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Vais-je manquer d’argent si je vis plus longtemps que prévu?
- Devrais-je retirer en premier de mon REER, de mon CELI ou de mes comptes non enregistrés?
- Comment minimiser l’impôt sur mes retraits?
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Comment structurer mes revenus pour éviter de payer trop d’impôts?
- Devrais-je demander le Régime de pensions du Canada (RPC) et la Sécurité de la vieillesse (SV) à 60, 65 ou 70 ans?
- Est-ce avantageux de reporter mes prestations pour maximiser mes revenus plus tard?
- Quels types de placements conviennent à la retraite?
- Devrais-je adopter une approche plus conservatrice?
- Comment éviter d’épuiser mon capital trop rapidement?
- Est-ce que les rentes viagères sont une bonne option pour moi?
- Dois-je investir dans des fonds de revenu ou des obligations?
- Comment équilibrer revenus garantis et potentiel de croissance?
- Devrais-je rembourser mon hypothèque avant la retraite?
- Comment éviter que mes dettes nuisent à mon budget?
- Vais-je être imposé différemment une fois à la retraite?
- Comment réduire mon taux d’imposition global?
- Combien devrais-je prévoir pour les soins médicaux non couverts par l’État?
- Est-ce que l’assurance soins de longue durée est une bonne option?
- Vais-je pouvoir maintenir mon train de vie actuel?
- Devrais-je envisager de travailler à temps partiel ou puis-je me permettre de faire du bénévolat?
- Ai-je besoin d’un testament ou d’un mandat de protection?
- Comment éviter que mes héritiers paient trop d’impôts sur mon patrimoine?
- Est-ce pertinent de donner une partie de mon patrimoine de mon vivant?
La retraite est une période remplie d’opportunités, mais elle nécessite une planification rigoureuse pour assurer votre sécurité financière.
Nous sommes là pour vous aider à répondre à ces questions et bâtir un plan adapté à votre réalité. Que ce soit pour structurer votre décaissement, optimiser votre fiscalité ou planifier votre succession, nos conseiller·ères sont à votre disposition pour vous accompagner dans chaque étape de cette transition.
N’hésitez pas à nous contacter pour une consultation personnalisée et avancer vers une retraite sereine et bien préparée!
- Faire le point sur votre situation, vos placements, et évaluer vos besoins.
- Vous proposer des outils pour mettre en place et suivre vos objectifs.
- Faire un plan de retraite ou réviser un plan existant.
- Planifier votre décaissement.
- Faire un plan financier et successoral complet qui prend en compte tous les aspects de votre situation, de la gestion des placements à l’optimisation fiscale, en passant par la transmission du patrimoine.
Communiquez avec nous :
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