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La tranquillité d’esprit grâce aux Portefeuilles

Des solutions clés en main pour investir dans une combinaison de fonds communs selon votre profil d’investisseur.

Les Portefeuilles FÉRIQUE : avantages

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Adaptés aux différents profils d’investisseurs

Chacun des Portefeuilles FÉRIQUE correspond à un profil d'investisseur distinct pour vous permettre d’investir en fonction de votre tolérance au risque.

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Diversifiés

Les Portefeuilles proposent une diversification par classe d’actif, style de gestion et secteur géographique.

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Rééquilibrés régulièrement

Nos Portefeuilles sont rééquilibrés régulièrement par des professionnels pour préserver l'équilibre entre le risque et le rendement et éviter des décisions émotives.

5 Portefeuilles FÉRIQUE

Les Portefeuilles FÉRIQUE correspondent à différents profils d’investisseurs, du plus conservateur au plus audacieux, en fonction de leur niveau de risque. Ils sont gérés selon une combinaison précise de placements pour vous permettre d’atteindre vos objectifs.

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Composé à 85 % de fonds de revenu fixe et à 15 % de fonds d'actions, ce fonds vise à procurer un revenu de placement et, dans une moindre mesure, une appréciation de capital, par une politique de diversification des investissements entre différents types de placements. Il investit principalement dans des fonds communs de placement qui sont exposés aux marchés des titres obligataires, des titres de marché monétaire, et dans une moindre mesure, des actions canadiennes et des actions étrangères.

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Composé à 70 % de fonds de revenu fixe et à 30 % de fonds d'actions, ce fonds vise à maximiser le revenu de placement et, dans une moindre mesure, procurer une appréciation de capital à long terme par une politique de diversification des investissements entre les différents types de placement. Il investit principalement dans des fonds communs de placement qui sont exposés aux marchés des titres obligataires, des actions canadiennes et étrangères et des titres de marché monétaire.

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Composé à 40 % de fonds de revenu fixe et à 60 % de fonds d'actions, ce fonds vise à maximiser le gain en capital à long terme par une politique de diversification des investissements entre les différents types de placement. Il investit principalement dans des fonds communs de placement qui sont exposés aux marchés des titres obligataires, des actions canadiennes et étrangères et des titres de marché monétaire.

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Composé à 30 % de fonds de revenu fixe et à 70 % de fonds d'actions, ce fonds vise à maximiser la croissance à long terme du capital par une politique de diversification des investissements entre les différents types de placement. Il investit principalement dans des fonds communs de placement qui sont exposés aux marchés des actions canadiennes et étrangères, des titres obligataires et des titres de marché monétaire.

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Composé à 15 % de fonds de revenu fixe et à 85 % de fonds d'actions, ce fonds vise à maximiser la croissance à long terme du capital par une politique de diversification des investissements entre les différents types de placements. Il investit principalement dans des fonds communs de placement qui sont exposés aux marchés des actions canadiennes et étrangères, et dans une moindre mesure, aux marchés des titres obligataires et des titres de marché monétaire.

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Services d’investissement FÉRIQUE
Risque vs rendement

De façon générale, plus le niveau de risque d'un placement est élevé, plus son rendement potentiel sera élevé. Pour un Portefeuille, plus la part des Fonds d'actions est grande dans sa composition, plus son rendement potentiel est élevé. Pour déterminer quel Portefeuille convient à votre profil d'investisseur, consultez un membre de l'équipe Conseil.

Répartition cible des Portefeuilles FÉRIQUE

Les stratégies de placement visent à produire des portefeuilles bien diversifiés, composés de la façon suivante.
Portefeuille
FÉRIQUE
Conservateur
Portefeuille
FÉRIQUE
Pondéré
Portefeuille
FÉRIQUE
Équilibré
Portefeuille
FÉRIQUE
Croissance
Portefeuille
FÉRIQUE
Audacieux
Fonds de revenu
Encaisse
Encaisse 15,0 % 10,0 % 1,0 % 1,0 % 1,0 %
FÉRIQUE Obligations canadiennes    
FÉRIQUE Obligations canadiennes     30,0 % 30,0 % 22,5 % 18,0 % 10,0 %
 FÉRIQUE Obligations mondiales de développement durable
FÉRIQUE Obligations mondiales de développement durable* 35,0 % 25,0 % 9,0 % 6,0 % 2,0 %
FÉRIQUE Revenu mondial diversifié
FÉRIQUE Revenu mondial diversifié 5,0 % 5,0 % 7,5 % 5,0 % 2,0 %
Titres de revenu fixe
Titres de revenu fixe 85,0 % 70,0 % 40,0 % 30,0 % 15,0 %
Fonds d'actions
FÉRIQUE Actions canadiennes de dividendes
FÉRIQUE Actions canadiennes de dividendes 10,0 % 10,0 % 15,0 % 0,0 % 0,0 %
FÉRIQUE Actions canadiennes
FÉRIQUE Actions canadiennes 0,0 % 10,0 % 10,0 % 20,0 % 25,0 %
FÉRIQUE Actions américaines
FÉRIQUE Actions américaines 0,0 % 0,0 % 10,0 % 10,0 % 10,0 %
FÉRIQUE Actions européennes
FÉRIQUE Actions européennes 0,0 % 0,0 % 5,0 % 10,0 % 10,0 %
FÉRIQUE Actions asiatiques
FÉRIQUE Actions asiatiques 0,0 % 0,0 % 5,0 % 10,0 % 10,0 %
FÉRIQUE Actions mondiales de dividendes
FÉRIQUE Actions mondiales de dividendes 5,0 % 10,0 % 0,0 % 0,0 % 0,0 %
FÉRIQUE Actions de marchés émergents
FÉRIQUE Actions de marchés émergents 0,0 % 0,0 % 5,0 % 5,0 % 10,0 %
FÉRIQUE Actions mondiales de 
développement durable
FÉRIQUE Actions mondiales de 
développement durable
0,0 % 0,0 % 5,0 % 7,5 % 10,0 %
FÉRIQUE Actions mondiales d'innovation
FÉRIQUE Actions mondiales d'innovation 0,0 % 0,0 % 5,0 % 7,5 % 10,0 %
Titres de participation
Titres de participation 15,0 % 30,0 % 60,0 % 70,0 % 85,0 %

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Gestion des Fonds : en bref

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Gestion professionnelle

Gestion FÉRIQUE sélectionne des gestionnaires de renommée mondiale et nous les encadrons étroitement tout en portant une attention particulière à la gestion du risque.

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Investissement responsable

Notre engagement pour l’investissement responsable depuis près de 20 ans permet de faire partie de la solution pour un avenir meilleur sans compromettre la performance financière de vos placements.

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Fonds concurrentiels

Nos fonds visent à produire des rendements supérieurs aux médianes de l’industrie avec un niveau de risque raisonnable. En y investissant, vous vous prévalez d’un avantage de taille : des frais de gestion parmi les plus bas au Canada*.

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Une multitude de possibilités pour concrétiser vos projets

Les Fonds FÉRIQUE (dont sont principalement composés les Portefeuilles) vous permettent d’investir directement dans différents secteurs économiques, géographiques et classes d’actifs pour mieux diversifier vos placements.

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Choisir l’investissement responsable

Notre engagement pour l’investissement responsable depuis près de 20 ans permet de faire partie de la solution pour un avenir meilleur sans compromettre la performance financière de vos placements.

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Prendre action

En intégrant les critères ESG dans les décisions de placement et en utilisant un pouvoir d’actionnaires auprès des entreprises. Tout ça pour que vos investissements contribuent à améliorer la société et la planète.

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Viser des Fonds carboneutres

Gestion FÉRIQUE s’est engagée à ce que ses Fonds s’alignent sur les objectifs de l’Accord de Paris et deviennent carboneutre d’ici 2050.

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Fonds de développement durable

Des fonds axés sur le développement durable pour que chacun puisse investir en fonction de ses valeurs.

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Services d’investissement FÉRIQUE

Besoin de conseils pour vos placements?

Pour investir dans un Fonds ou savoir s’il est adapté à votre profil d’investisseur, contactez Services d’Investissement FÉRIQUE, le placeur principal des Fonds FÉRIQUE.

Documents réglementaires

Le prospectus vise à protéger l'investisseur(-euse) en lui fournissant toute l'information nécessaire pour prendre des décisions de placement éclairées.

En vertu de la loi, ce document doit présenter un exposé complet, véridique et clair de tous les faits importants ayant trait aux titres qui seront émis.  En plus de fournir une information détaillée sur chacun des Fonds offerts, on y décrit notamment :

  • les risques associés à différents types de placement;
  • les modalités d'achat et de rachat;
  • les frais;
  • les incidences fiscales;
  • les droits de l'investisseur.

Le prospectus doit être remis à chaque personne qui en fait la demande. En examinant ce document, les investisseurs et les investisseuses disposent des outils nécessaires pour juger de la qualité du véhicule de placement et pour évaluer si le degré de risque et le potentiel de rendement correspondent à leurs besoins et à leurs objectifs particuliers.

La notice annuelle est incorporée par référence dans le prospectus. Elle fournit de l'information supplémentaire sur les Fonds et leurs opérations, information qui n'est pas autrement divulguée dans le prospectus et qui inclut  :

  • l'historique des Fonds;
  • les restrictions applicables aux placements par les Fonds;
  • la méthode d'évaluation des titres détenus par les Fonds;
  • une description des personnes responsables des activités des Fonds, incluant les administrateurs et dirigeants de Gestion FÉRIQUE;
  • une description des dispositions relatives à la régie des Fonds;
  • et une description détaillée des incidences fiscales reliées à un investissement dans les Fonds.

L’aperçu du fonds présente les renseignements essentiels qu’un investisseur ou une investisseuse devrait connaître avant d’investir dans un fonds commun de placement. Ce document inclut, entre autres, le rendement du fonds, les risques et les frais relatifs à la souscription et à la détention de titres du fonds de placement. En plus de vous aider à prendre des décisions éclairées, il vous permet aussi de mieux comparer les différents fonds d’une même société de fonds ou d’une société à l’autre. L’aperçu du Fonds doit être remis à chaque personne qui souscrit aux Fonds.

Il s'agit d'un rapport présentant la liste des 25 principaux titres de chaque Fonds, la répartition du portefeuille et l'actif net. Ce document est produit individuellement pour chaque Fonds pour les trimestres se terminant le 31 mars et le 30 septembre de chaque année.

Aperçus de portefeuille - Mars 2023

Aperçus de portefeuille - Septembre 2023

Il s'agit d'un commentaire et de tableaux détaillés sur la gestion, la composition et le rendement de chaque Fonds FÉRIQUE. Ces rapports sont publiés sur une base annuelle au 31 décembre, et sur une base intermédiaire au 30 juin de chaque année.

Rapports annuels 2022

Rapports intermédiaires 2022

Le Comité d’examen indépendant des Fonds FÉRIQUE (CEI) a été établi le 1er mai 2007, conformément aux règlements adoptés par les autorités canadiennes en valeurs mobilières dans leur Norme canadienne 81-107. Le rôle du CEI consiste à donner une approbation ou à formuler une recommandation concernant les conflits d’intérêts désignés comme tels par Gestion FÉRIQUE en sa qualité de gestionnaire des Fonds FÉRIQUE. Le Rapport du comité d'examen indépendant présente les travaux auxquels les membres du comité ont participé au cours de l’exercice.

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