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Services d’investissement FÉRIQUE lance son service de Gestion privée

Une approche hautement personnalisée

 

En avril dernier, Services d’investissement FÉRIQUE a franchi un pas important pour amener une proposition de valeur adaptée aux besoins de ses principaux segments de clientèle tout en demeurant fidèle à la différence FÉRIQUE. L’organisation a en effet commencé à déployer son service Gestion privée FÉRIQUE, destiné aux investisseurs à haut niveau d’actif.

Isabelle Dion, MBA, Pl. Fin., FCSI, CMI®, qui chapeaute l’ensemble du service de planification financière, dont la Gestion privée, nous le présente ici.

En quoi consiste la Gestion privée FÉRIQUE?

La Gestion privée FÉRIQUE vient répondre aux besoins des particuliers qui sont rendus à une étape de leur vie où des décisions plus complexes doivent être prises. C’est une approche globale, intégrée, qui propose des solutions adaptées à la situation de chaque personne pour optimiser tous les aspects de son patrimoine familial. La clé se veut une véritable personnalisation du service. Dès la première rencontre, et dans celles qui suivront, nous tenons compte de tous les besoins financiers du client afin de déterminer le niveau d’accompagnement qui doit lui être assuré. Chaque client est différent. Chacun a donc droit à une approche qui lui est propre.

Ce service se limite-t-il à la gestion des placements ?

Non. Il s’agit vraiment d’une approche intégrée de la gestion du patrimoine familial qui couvre tous les aspects de la planification financière : aspects légaux, assurance et gestion des risques, situation financière, fiscalité, placements, retraite et succession. Afin d’arrimer l’ensemble des besoins financiers, le planificateur financier peut, si besoin est, rencontrer les professionnels qui entourent le client. Il pourra aussi lui donner accès à notre propre réseau d’experts, composé notamment de notaires et de fiscalistes, qui sont indépendants de FÉRIQUE et qui pourront le conseiller en toute objectivité.

En quoi cela diffère-t-il du service offert à tous les clients de Services d’investissement FÉRIQUE?

Tous les clients de Services d’investissement FÉRIQUE ont accès à un service-conseil de très grande qualité qui a recueilli un taux de satisfaction remarquable de 95% lors d’un sondage réalisé par Ipsos Marketing au début de 2015. Le cœur de ce service-conseil est le niveau d’accompagnement prodigué par les représentants en épargne collective, dont plusieurs planificateurs financiers qui interviennent dans des situations plus complexes. Pour ce qui est de la Gestion privée FÉRIQUE, nous poussons plus loin la relation de proximité et nous cherchons à offrir un service encore plus proactif et sophistiqué. En effet, en Gestion privée, chaque client a son propre planificateur financier attitré, et celui-ci ne se voit attribuer qu’un nombre limité de familles. Le client de la Gestion privée pourra également profiter de certaines exclusivités, notamment des webinaires et conférences ainsi qu’une revue trimestrielle de l’actualité financière.

À qui s’adresse ce service ?

La Gestion privée FÉRIQUE est destinée aux clients qui possèdent un patrimoine familial de 750000$ ou plus investi dans les Fonds FÉRIQUE. Nous entendons par patrimoine familial les actifs financiers du client, de son conjoint, de sa fiducie et de ses entreprises, le cas échéant. La plupart des foyers ayant atteint un tel niveau d’actif se préoccupent de la transmission de leur patrimoine aux prochaines générations. Le service de la Gestion privée permet de les accompagner, de les conseiller sur les stratégies à mettre en place afin de protéger leur patrimoine et d’en assurer la pérennité. À cette étape précise, une approche multidisciplinaire prend toute son importance!

Pourquoi parlez-vous de « familles » et de «patrimoine familial » ?

C’est que notre accompagnement se veut global et intergénérationnel. Non seulement le planificateur financier tient-il compte de tous les actifs du client et de son conjoint, mais il peut aussi accompagner les parents et les enfants du client afin de lui proposer une stratégie optimale.

Au fait, pourquoi Services d’investissement FÉRIQUE décide-t-elle d’offrir ce service maintenant ?

Services d’investissement FÉRIQUE évolue dans un secteur hautement concurrentiel où l’offre de services est de plus en plus segmentée, spécialisée. Nous avons revu notre modèle de distribution pour nous adapter au contexte et aux besoins de nos clients.

À cet effet, l’ajout de la Gestion privée FÉRIQUE était une évolution logique de notre offre de services puisque notre clientèle est fortement exposée aux offres concurrentes. Comme la rétention des clients à haut niveau d’actif est bénéfique pour l’ensemble des participants, toute initiative qui nous permet de les fidéliser, de développer notre clientèle et d’accroître notre actif nous confère une marge de manœuvre pour continuer d’enrichir notre offre de produits et services, et ce, à des frais parmi les plus bas de l’industrie.

Permettez-moi de conclure en affirmant que FÉRIQUE a développé, au fil du temps, une connaissance incontestée de sa clientèle et a su faire évoluer son offre dans un seul objectif, celui de contribuer à la santé financière des ingénieurs, des diplômés en génie, de leurs familles ou de leurs entreprises. Nul ne comprend mieux vos besoins financiers et nul n’est mieux placé que nous pour vous servir.

Pour plus de détails sur la Gestion privée FÉRIQUE
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