COVID-19 / Publié le .

Plus que jamais, chaque client est unique

Message de Michael Bendahan
Vice-président, Distribution, Gestion FÉRIQUE

Fabienne Lacoste

Michael Bendahan, MBA, CIM®
Vice-président, Distribution

Comme nous le rappellent chaque jour les autorités de la santé publique, la crise de la COVID-19 est un défi que nous relèverons collectivement si nous nous conformons tous aux mêmes directives.

Paradoxalement, il en va très différemment des choix individuels que nous pouvons faire, dans les circonstances, quant à nos finances et à nos investissements. Depuis le début de la crise, les nombreux appels que nous recevons au Service-conseil nous font découvrir des réalités très différentes les unes des autres. Certains nous proviennent de personnes retraitées inquiètes en phase de décaissement, d’autres de professionnels ralentis dans leur phase d’accumulation, d’autres encore de jeunes clients qui vivent leurs premiers marchés baissiers. À l’inverse, certains clients voudraient profiter de la chute des cours pour investir leurs liquidités. Des situations, il va sans dire, qui en appellent à des stratégies distinctes.

Dans ces circonstances, les diverses recommandations à l’intention des investisseurs auxquelles nous sommes exposés dans les médias et sur les réseaux sociaux peuvent créer une certaine confusion. En réalité, il n’existe pas de telle chose que « les » investisseurs : il y a des personnes, et chacune est différente.

J’aimerais donc vous inviter à communiquer avec nous, lorsque vous en ressentirez le besoin, pour échanger sur votre propre situation avec un représentant de notre Service-conseil.

Le moment est bien indiqué pour faire le point sur vos objectifs financiers, que ceux-ci prennent la forme d’une projection de retraite ou d’un plan pour atteindre un but précis. En faisant cet exercice, on réalise souvent que c’est à long terme qu’un plan d’épargne prend son sens, ce qui aide à relativiser les baisses à court terme.

Cela permet aussi de se réaligner sur des cibles réalistes. Une chute de cette ampleur vient nous rappeler que des rendements à deux chiffres comme ceux des années passées ne peuvent pas être une réalité durable. En revanche, le passé nous enseigne aussi que les années de rendements négatifs ont rarement tendance à se répéter. Les marchés financiers ont cette particularité de ne pas offrir de rendements linéaires : ils oscillent d’une année à l’autre, autour d’un rendement annuel moyen qui ne s’exprime que sur la durée. C’est pourquoi il est essentiel de retirer les émotions de l’équation lorsqu’on est soumis à des oscillations plus fortes qu’à l’habitude, à la hausse comme à la baisse.

Par ailleurs, si vous n’aviez pas encore établi de projections financières, le moment pourrait être idéal pour le faire avec l’un de nos conseillers. Notre nouveau Portail client offre également un outil très pratique pour vous aider à établir des objectifs et suivre votre progression.

Je vous invite donc à vous assurer d’obtenir des conseils de professionnels pour vous donner du recul devant le haut niveau d’incertitude créé par les événements actuels. Quels que soient les montants en jeu, ces derniers nous mettent tous devant un défi et des décisions de la première importance – mais uniques à chacun de nous.

Dans cette période inédite que nous traversons, sachez que nous demeurons à votre écoute et que notre Service-conseil est pleinement opérationnel. Nous sommes ouverts aux heures habituelles. N’hésitez pas : appelez-nous.


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