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Des outils pour mieux comprendre vos placements

Les clients de services d'investissement férique disposent, depuis le 31 décembre 2016, de
nouveaux outils pour suivre et comprendre leurs investissements.

Relevé de portefeuille amélioré

Depuis décembre 2016, votre relevé trimestriel comporte de nouveaux renseignements et différents changements y ont été apportés pour rendre sa lecture plus simple et plus conviviale.

Rendements personnalisés 

Votre relevé affiche désormais votre rendement personnalisé.

Renseignements additionnels

Les renseignements généraux sont désormais au début du relevé.

  • Calcul du rendement
    La nouvelle méthode de calcul du rendement pondéré en fonction de la valeur monétaire est rappelée ici.
  • Divulgation des frais
    Un rappel que, lorsqu’ils sont vendus par l’intermédiaire de Services d’investissement FÉRIQUE (SIF), les Fonds FÉRIQUE sont sans commission.

SOMMAIRE DU PORTEFEUILLE

Cette nouvelle section vous présente la valeur marchande totale de votre portefeuille, compte par compte.

AVIS IMPORTANT

Cette nouvelle section contient des avis de nature réglementaire ou opérationnelle.

Rapport annuel sur les frais et la rémunération

Ce rapport annuel vous permet de savoir combien vous ont coûté les services-conseils en placement de votre courtier.


CE QU’IL COMPREND

Ce document indique la somme versée à Services d’investissement FÉRIQUE (SIF) pour les frais de distribution, les services et les conseils que vous avez reçus (au téléphone, en personne ou par le site internet). 

Vous avez payé ces frais indirectement, car en fait, ils sont inclus dans le ratio de frais de gestion (RFG) des Fonds FÉRIQUE. Gestion FÉRIQUE a estimé ces frais pour vous et les a exprimés en dollars : ils apparaissent à la ligne « Autres » de votre rapport.

CE QU’IL NE COMPREND PAS

Le rapport annuel sur les frais et la rémunération n’indique donc pas le coût total de vos placements chez FÉRIQUE, puisqu’il n’indique pas le RFG total des Fonds FÉRIQUE, mais bien la partie allouée à SIF.

Pour bien comprendre le total des coûts associés aux Fonds FÉRIQUE, vous pouvez vous reporter aux RFG des Fonds, indiqués dans le document Aperçu du fonds publié pour chacun. Vous noterez également que vous ne payez aucune commission de suivi et aucuns frais d’acquisition reportés ou réduits.

En vertu de son modèle d’affaires, Gestion FÉRIQUE ne paie aucuns frais de ce type sur les Fonds FÉRIQUE. Si vous avez des placements dans plus d’une firme, vous pourrez désormais comparer ce qu’il vous en coûte chez l’une et chez l’autre – et tirer vos propres conclusions.

À NOTER

Par ailleurs, vous noterez que vous ne payez aucuns frais administratifs ni de frais associés aux transactions sur les Fonds FÉRIQUE, lorsque vous transigez avec SIF.

SIF a comme politique de n’appliquer aucuns frais additionnels à la gestion de vos placements, par exemple des frais d’acquisition
ou de transfert, ou des frais d’administration d’un compte REER. Si vous avez un compte avec un autre courtier que SIF, celui-ci pourrait exiger de tels frais, qui seraient payables directement par vous à ce courtier et qui apparaîtraient sur le rapport de frais de  ce courtier. Ceux-ci seraient calculés en sus du RFG.

Vous noterez également que vous ne payez aucune commission de suivi et aucuns frais d’acquisition reportés ou réduits. En vertu de son modèle d’affaires, Gestion FÉRIQUE ne paie aucuns frais de ce type sur les Fonds FÉRIQUE. Si vous avez des placements dans plus d’une firme, vous pourrez désormais comparer ce qu’il vous en coûte chez l’une et chez l’autre – et tirer vos propres conclusions.   

Rapport annuel sur la performance

Ce rapport annuel vous permet de savoir combien vous ont rapporté vos placements.

CE QUE VOUS TROUVEREZ DANS LE RAPPORT

  • Votre taux de rendement personnalisé pour
    différentes périodes.
  • La variation de la valeur de votre compte
    depuis la fin de l’année précédente et depuis
    l’ouverture du compte.

À NOTER

Il existe deux grandes méthodes pour établir le rendement d’un portefeuille : 

CALCUL DU RENDEMENT PONDÉRÉ EN FONCTION DU TEMPS

Tient compte de :

  • la plus-value réalisée par le fonds
  • le revenu réalisé par le fonds

À UTILISER POUR

Comparer les rendements de différents fonds communs entre eux ou avec des indices de référence


CALCUL DU RENDEMENT PONDÉRÉ EN FONCTION DE LA VALEUR MONÉTAIRE

Tient compte aussi du moment et du montant de :

  • vos dépôts
  • vos retraits

À UTILISER POUR

Connaître votre propre taux de rendement pour une période donnée

Pour plus de renseignements sur le calcul de votre rendement, visitez cette page.

LA DIFFÉRENCE FÉRIQUE

Avec Services d’investissement FÉRIQUE, vous bénéficiez de conseils objectifs et d’un accompagnement personnalisé, à chaque étape de votre vie. Vous avez également accès à une famille de fonds communs conçus pour une diversification optimale de vos placements, et dont les frais de gestion sont parmi les plus bas de l’industrie1. Plus encore : vous ne payez aucuns frais additionnels.

1 Les ratios de frais de gestion des Fonds FÉRIQUE sont parmi les plus bas si on les compare à leur univers de référence au Canada selon Fundata.

 

Pour en savoir davantage

 

Inscrivez-vous au webinaire
qui aura lieu le vendredi 3 février 2017 

 

Communiquez avec un
représentant en épargne
collective de Services
d’investissement FÉRIQUE
514 788-6485
1 800 291-0337

Renseignez-vous sur
les changements
réglementaires adoptés
en 2016
ific.ca/fr/