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Utilisez le calcul du rendement pondéré
en fonction du temps (TRPT)
Parce qu’il tient compte de :
Utilisez le calcul du rendement pondéré
en fonction de la valeur monétaire,
ou taux de rendement personnalisé (TRP)
Supposons qu’au début de l’année, l’investisseur A et l’investisseur B détiennent chacun 10 000 $ dans le même fonds
commun de placement. Imaginons ensuite le scénario suivant :
Investisseur A |
Investisseur B |
|
Valeur au début | 10 000 $ | 10 000 $ |
T1 | Aucun dépôt ni retrait | Aucun dépôt ni retrait |
T2 | Aucun dépôt ni retrait | Aucun dépôt ni retrait |
T3 | Nouveau dépôt de 5 000 $ | Aucun dépôt ni retrait |
T4 | Aucun dépôt ni retrait | Aucun dépôt ni retrait |
Valeur à la fin | 16 068 $ | 10 818 $ |
Le fonds | ||
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Investisseur A | ||
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Investisseur B | ||
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Le taux de rendement annuel personnalisé (TRP) de l’investisseur B est identique au taux de rendement du fonds (TRPT) parce qu’il n’a effectué aucune transaction dans l’année.
Le taux de rendement annuel personnalisé (TRP) de l’investisseur A est supérieur parce qu’il a effectué un achat juste avant un trimestre de fort rendement.
si vous ne faites aucune transaction |
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Avant une période de rendement positif Votre TRP sera identique au taux pondéré en fonction du temps |
Avant une période de rendement négatif Votre TRP sera identique au taux pondéré en fonction du temps |
si vous achetez des parts |
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Avant une période de rendement positif Votre TRP sera généralement supérieur au taux pondéré en fonction du temps |
Avant une période de rendement négatif Votre TRP sera généralement inférieur au taux pondéré en fonction du temps |
si vous vendez des parts |
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Avant une période de rendement positif Votre TRP sera généralement inférieur au taux pondéré en fonction du temps |
Avant une période de rendement négatif Votre TRP sera généralement supérieur au taux pondéré en fonction du temps |
Depuis le 31 décembre 2016, le taux de rendement
pondéré selon la valeur monétaire, ou TRP, est utilisé
par l’industrie du placement pour établir votre taux de
rendement sur votre relevé de portefeuille et sur votre
rapport annuel de performance.
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